Lagestion de patrimoine est une discipline souvent considérée comme complexe et qui peut sembler difficile si on s’intéresse depuis peu à la gestion patrimoniale.Â

Il existe de nombreux organismes d’accompagnement destinés à aider les particuliers à gérer correctement leurs capitaux. La question se pose alors : lequel de ces organismes est le plus adapté à votre situation particulière. Nous allons aujourd’hui nous pencher sur le cas du conseiller en gestion de patrimoine indépendant et dérouler les différents avantages de sa consultation.Â

 

1)La proximité

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est avant tout une personne proche de ses clients. D’ailleurs, dans les structures de taille plus importante, on observe que les processus hiérarchiques provoquent souvent des problèmes de communication entre le conseiller et son client. Ce désagrément n’existe pas lorsque vous vous tournez vers un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. En effet, de par la gestion unipersonnelle de son activité, il est présent à toutes les étapes de la discussion et de la gestion, et affiche généralement une grande proximité avec son portefeuille de clients.Â

2)La fine connaissance de la situation de chaque client

Un conseiller de gestion en patrimoine indépendant, de par la nature de ses activités, développe un lien beaucoup plus intime avec ses clients qu’une structure de taille plus conséquente. Les rendez-vous en tête à tête sont plus nombreux, et la réactivité d’un gestionnaire indépendant, souvent plus grande.
Ce fonctionnement présente un double avantage pour les détenteurs d’un patrimoine. D’une part une communication plus franche et plus directe entre les deux parties. D’autre part, une stratégie souvent plus pertinente grâce à une connaissance plus précise des besoins du client. Nous pouvons noter par exemple, qu’il sera bien plus facile pour un conseiller indépendant de connaître l’appétence aux risques de ses clients les plus anciens.Â

3) Un dynamisme accentué

De ce constat découle un avantage indirect qui est souvent décrit comme une souplesse plus marquée et une agilité plus importante. Du fait de la fine connaissance de votre situation personnelle, votre conseillé indépendant en gestion de patrimoine sera amené à vous proposer des produits et des placements plus adaptés à l’évolution de votre situation patrimoniale. Cette réactivité plus importante assure souvent des performances plus intéressantes. A l’inverse, si votre appréhension pour les risques est importante, votre CGPI sera moins enclin à vous proposer des produits plus risqués qu’une structure de gestion de patrimoine où les intérêts ne sont pas toujours corrélés à ceux du client.Â